SAGRILAFT and PTEE Consultant in Colombia
El SAGRILAFT y el PTEE son obligatorios para empresas vigiladas por Supersociedades que superen ciertos umbrales. AP Lawyers implementa, audita y mantiene estos sistemas de cumplimiento.
Qué es SAGRILAFT y quién está obligado
SAGRILAFT es el sistema de gestión de riesgos LA/FT/FPADM que deben implementar las empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades. Conforme a la Circular Externa 100-000016 de 2020, están obligadas:
- Empresas con activos mayores a 40.000 SMMLV (~COP $52.000 millones en 2026).
- Empresas con ingresos mayores a 40.000 SMMLV anuales.
- Ciertos sectores específicos sin importar tamaño (servicios contables, jurídicos, inmobiliarios, comercio de metales preciosos).
Qué implementamos en SAGRILAFT
- Diagnóstico inicial de riesgos LA/FT/FPADM.
- Manual SAGRILAFT personalizado a la empresa.
- Matriz de riesgos por factor (clientes, productos, canales, jurisdicciones).
- Procedimientos de debida diligencia (KYC) para clientes y contrapartes.
- Diseño de señales de alerta y reportes (ROS — Reporte de Operación Sospechosa).
- Capacitación a empleados, junta directiva y oficial de cumplimiento.
- Apoyo en designación del Oficial de Cumplimiento.
- Auditorías internas anuales.
PTEE — Programa de Transparencia y Ética Empresarial
El PTEE complementa SAGRILAFT y previene corrupción y fraude. Cubre antisoborno transnacional (Ley 1778 de 2016), código de conducta, canal de denuncias, regalos y hospitalidades, debida diligencia anticorrupción de terceros.
Sanciones por incumplimiento
Multas hasta 200.000 SMMLV para la empresa y 200 SMMLV para administradores, además de remoción del cargo. La Supersociedades publica las decisiones, generando daño reputacional adicional.
Frequently asked questions
¿Mi empresa está obligada a implementar SAGRILAFT? +
Si tu empresa supera 40.000 SMMLV en activos o ingresos anuales y es vigilada por Supersociedades, sí. Algunos sectores (servicios jurídicos, contables, inmobiliarios) están obligados sin importar tamaño.
¿Cuánto tarda implementar SAGRILAFT desde cero? +
Entre 3 y 6 meses según el tamaño y complejidad de la empresa. Incluye diagnóstico, manual, matriz de riesgos, capacitación y primer ciclo de monitoreo.
¿Quién puede ser Oficial de Cumplimiento? +
Una persona natural con conocimientos demostrados en LA/FT/FPADM, independencia funcional y reporte directo a la junta directiva. Puede ser empleado interno o externo certificado.
¿Qué pasa si Supersociedades hace una visita de inspección? +
Revisan documentación, entrevistan al oficial de cumplimiento y verifican implementación efectiva. Tener todo documentado y actualizado es clave para evitar sanciones.
¿SAGRILAFT y SARLAFT son lo mismo? +
No. SARLAFT aplica al sector financiero (vigilado por Superfinanciera). SAGRILAFT aplica al sector real (vigilado por Supersociedades). Tienen estructura similar pero alcance distinto.
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