Organización Patrimonial y Planeación Sucesoral en Bogotá
Ordenamos cómo se tienen los activos de una familia o de un grupo de socios: sociedades holding, Fiducia mercantil, acuerdos entre socios y transferencia generacional, con la lectura tributaria de cada alternativa.
La organización patrimonial responde a una pregunta distinta de la de una consulta tributaria: no qué se declara este año, sino cómo se tienen los activos, quién los controla y qué pasa con ellos cuando cambian de manos o de generación. Acompañamos a familias empresarias, a socios y a personas con patrimonios formados en varios negocios, y el punto de partida es siempre el mismo: saber qué hay, a nombre de quién está y qué documento lo soporta.
El motivo más frecuente de consulta es la mezcla entre la empresa y la familia. Una compañía que opera asume riesgos todos los días, y cuando la casa y los ahorros están dentro de la misma sociedad que firma los contratos, un solo problema operativo puede alcanzarlo todo. Ese trabajo se hace antes: una reorganización montada cuando ya existe una acreencia, una demanda o una insolvencia en curso no protege nada y sí puede volverse un problema adicional. Cuando el caso llega tarde, lo advertimos por escrito.
En qué acompañamos
- Diagnóstico de titularidad: qué activos hay, a nombre de quién y con qué soporte.
- Estructuras para separar el patrimonio familiar del riesgo del negocio.
- Protocolos de familia, acuerdos entre socios y reglas de gobierno.
- Transferencia a la siguiente generación y coordinación con la sucesión.
- Patrimonios con activos, sociedades o herederos fuera de Colombia.
- Revisión de la propiedad de la empresa antes de venderla.
Cada decisión se analiza con su lectura fiscal sobre la mesa, junto con nuestra práctica de Derecho tributario, y termina en documentos firmados y registrados, no en una recomendación verbal. No proponemos estructuras cuyo único propósito sea reducir un impuesto. Cuando el desacuerdo entre socios ya está ante un juez o un tribunal, el caso continúa en Litigios y Arbitrajes.
Servicios dentro de esta área
Diagnóstico patrimonial: inventario de activos y titularidad
Levantamos el inventario de su patrimonio: qué activos hay, a nombre de quién están, qué documentos los soportan y qué queda expuesto al riesgo del negocio.
Conocer más →Sociedad holding familiar y separación del patrimonio del riesgo del negocio
Analizamos si conviene una holding familiar, qué vehículo aplica a su caso y qué implica mover cada activo. Constituimos, redactamos y acompañamos el registro.
Conocer más →Protocolo de familia y reglas de gobierno de la empresa familiar
Documentamos las reglas de la familia empresaria: quién entra a trabajar, cómo se reparten utilidades, qué pasa si alguien quiere vender y cómo se decide.
Conocer más →Transferencia generacional del patrimonio y planeación de la sucesión
Documentamos cómo pasa el patrimonio a la siguiente generación, en vida o por causa de muerte, con los límites que impone la ley y los instrumentos firmados.
Conocer más →Patrimonio con activos, sociedades o herederos fuera de Colombia
Ordenamos el patrimonio cuando hay inmuebles, cuentas o sociedades fuera de Colombia, o herederos afuera. Delimitamos y coordinamos con el abogado de allá.
Conocer más →Ordenar la propiedad y el patrimonio antes de vender la empresa
Revisamos con anticipación lo que el comprador va a mirar: titularidad de las acciones, aportes sin documentar y bienes de la familia dentro de la sociedad.
Conocer más →Preguntas frecuentes
¿Qué es la organización patrimonial y en qué se diferencia de una consulta tributaria? +
Es el trabajo de ordenar cómo se tienen los activos de una familia o de un grupo de socios: en qué vehículos están, quién los controla y cómo se transfieren. Una consulta tributaria responde por una vigencia o por una operación puntual; la organización patrimonial trabaja sobre la estructura y sobre horizontes de varios años. Las dos prácticas se coordinan, porque cada decisión de estructura tiene efectos fiscales.
¿Para quién tiene sentido este trabajo? +
Para familias empresarias que quieren separar el patrimonio familiar del riesgo operativo del negocio, para socios que van a incorporar a la siguiente generación o a un tercero, y para personas con activos en varias jurisdicciones. También para quien está preparando la venta de su empresa y quiere entender antes cómo queda el patrimonio después de la operación.
¿Qué es la fiducia mercantil y cuándo se usa en estas estructuras? +
Es un contrato en el que una persona transfiere uno o más bienes a una sociedad fiduciaria para que los administre o los destine a una finalidad determinada, en provecho del propio constituyente o de un beneficiario. En organización patrimonial se evalúa como uno de varios vehículos posibles, junto con las sociedades holding y los acuerdos entre socios. Cuál conviene depende de los activos, de la familia y de las obligaciones que cada estructura genera, y eso se define caso por caso.
¿Esto sirve para pagar menos impuestos? +
No planteamos el trabajo en esos términos. Nuestro papel es explicar qué consecuencias tributarias tiene cada alternativa de estructura antes de ejecutarla, para que la decisión se tome informada. No proponemos estructuras cuyo único propósito sea reducir un impuesto, y advertimos cuando una alternativa genera riesgo frente a la administración.
¿Listo para proteger lo que construiste?
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